Rentenanalyse – wissen, womit Sie später rechnen können
Gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge und private Vorsorge ergeben zusammen Ihre finanzielle Versorgung im Ruhestand. Doch häufig ist nicht auf Anhieb erkennbar, welche Leistungen daraus tatsächlich zu erwarten sind.
Eine Rentenanalyse führt Ihre bestehenden Ansprüche und Vorsorgelösungen zusammen und schafft einen verständlichen Überblick.
Was wird bei einer Rentenanalyse betrachtet?
Eine Rentenanalyse führt die verschiedenen Bausteine Ihrer Altersversorgung zusammen. Ziel ist ein verständlicher Überblick darüber, welche Leistungen Sie im Ruhestand voraussichtlich erwarten können.
Gesetzliche Rente
Welche Altersrente ist nach dem heutigen Stand zu erwarten und wann kann sie bezogen werden?
Betriebliche Altersvorsorge
Welche Renten- oder Kapitalleistungen bestehen aus aktuellen oder früheren Arbeitsverhältnissen?
Private Altersvorsorge
Welche Leistungen sind aus privaten Rentenversicherungen und anderen Vorsorgeverträgen zu erwarten?
Weitere Vorsorge und Vermögen
Je nach persönlicher Situation können auch weitere für den Ruhestand vorgesehene Vermögenswerte berücksichtigt werden.
Das Ergebnis ist ein Gesamtbild Ihrer heutigen Altersversorgung – statt vieler einzelner Renteninformationen und Vertragsunterlagen
Wie groß ist Ihre Versorgungslücke?
Die Summe der späteren Renten ist nur ein Teil der Betrachtung. Entscheidend ist, ob diese Einkünfte ausreichen, um den gewünschten Lebensstandard im Ruhestand zu finanzieren.
Voraussichtliche Alterseinkünfte
Wir führen die zu erwartenden Leistungen aus gesetzlicher, betrieblicher und privater Altersvorsorge zusammen.
Gewünschtes Einkommen im Ruhestand
Wie viel Geld möchten oder benötigen Sie monatlich, um Ihren Lebensstandard auch nach dem Berufsleben aufrechtzuerhalten?
Mögliche Versorgungslücke
Wir stellen die voraussichtlichen Alterseinkünfte dem gewünschten finanziellen Bedarf gegenüber. Dadurch wird sichtbar, ob und in welcher Größenordnung eine Lücke besteht.
Verbleibende Zeit bis zum Ruhestand
Je früher eine mögliche Versorgungslücke erkannt wird, desto mehr Möglichkeiten bestehen in der Regel, darauf zu reagieren.
Eine Rentenanalyse macht aus vielen einzelnen Zahlen eine entscheidende Information: Reicht meine heutige Vorsorge für das, was ich später brauche?
Was können Sie aus Ihrer Rentenanalyse ableiten?
Eine Rentenanalyse schafft zunächst Klarheit. Auf dieser Grundlage lässt sich beurteilen, ob Ihre bestehende Altersvorsorge bereits zu Ihren Vorstellungen passt oder ob weiterer Handlungsbedarf besteht.
Bestehende Vorsorge einordnen
Sie erkennen, welchen Beitrag Ihre einzelnen Vorsorgebausteine zu Ihrem späteren Einkommen leisten.
Versorgungslücken erkennen
Mögliche Lücken werden sichtbar und können frühzeitig in die weitere Planung einbezogen werden.
Prioritäten setzen
Nicht jede erkannte Lücke muss mit einem neuen Vertrag geschlossen werden. Zunächst betrachten wir, welche Möglichkeiten bereits vorhanden sind und welche Maßnahmen sinnvoll sein können.
Grundlage für die Ruhestandsplanung
Wenn Sie anschließend genauer wissen möchten, wie sich Einkommen, Vermögen und Ausgaben im Ruhestand entwickeln, kann die Rentenanalyse als Grundlage für eine umfassendere Ruhestandsplanung dienen.
Sie wissen damit nicht nur, was Sie voraussichtlich bekommen – sondern auch, ob weiterer Handlungsbedarf besteht.
Wissen Sie, womit Sie im Ruhestand rechnen können?
Eine Rentenanalyse schafft Klarheit über Ihre bestehenden Ansprüche und zeigt, ob Ihre heutige Altersvorsorge zu Ihren finanziellen Vorstellungen für den Ruhestand passt.
Gemeinsam führen wir Ihre verschiedenen Vorsorgebausteine zusammen und machen Ihre voraussichtliche Versorgung verständlich und nachvollziehbar.
Der erste Schritt ist ein persönliches Gespräch.