Finanz-Check
Wo stehen Sie finanziell – und wo möchten Sie hin?
Der persönliche Finanz-Check gibt Ihnen einen strukturierten Überblick über Ihre finanzielle Situation und zeigt, wo Handlungsbedarf und Möglichkeiten bestehen.
Was betrachten wir bei Ihrem Finanz-Check?
Der Finanz-Check betrachtet Ihre finanzielle Situation als Ganzes. Dabei geht es nicht darum, einzelne Verträge isoliert zu bewerten, sondern die wichtigsten Bereiche miteinander in Beziehung zu setzen.
Einnahmen und Ausgaben
Wie sieht Ihre aktuelle finanzielle Situation aus und welcher Spielraum steht Ihnen regelmäßig zur Verfügung?
Vermögen und Geldanlagen
Welche Vermögenswerte sind vorhanden und wie sind diese strukturiert?
Altersvorsorge
Welche gesetzlichen, betrieblichen und privaten Ansprüche bestehen bereits?
Absicherung
Sind Einkommen, Familie und Vermögen gegen wesentliche finanzielle Risiken angemessen abgesichert?
Finanzierungen und Verbindlichkeiten
Welche laufenden Darlehen und finanziellen Verpflichtungen bestehen?
Persönliche Ziele
Welche finanziellen Ziele möchten Sie in den kommenden Jahren erreichen?
Was zeigt Ihnen Ihr Finanz-Check?
Nach dem Finanz-Check wissen Sie, wie Ihre finanzielle Situation heute aufgestellt ist und in welchen Bereichen Handlungsbedarf oder Optimierungsmöglichkeiten bestehen.
Wo stehe ich finanziell?
Sie erhalten einen strukturierten Überblick über Ihre aktuelle finanzielle Gesamtsituation.
Bin ich ausreichend abgesichert?
Wir erkennen, ob wesentliche finanzielle Risiken ausreichend berücksichtigt sind.
Ist meine Altersvorsorge auf Kurs?
Bestehende Vorsorge wird eingeordnet und mögliche Versorgungslücken werden sichtbar.
Ist mein Vermögen sinnvoll strukturiert?
Wir betrachten die vorhandenen Vermögenswerte und deren Zusammenspiel.
Wo besteht Handlungsbedarf?
Sie erkennen, welche Themen Priorität haben und wo Veränderungen sinnvoll sein können.
Welche nächsten Schritte sind sinnvoll?
Aus den Ergebnissen lassen sich konkrete Prioritäten für Ihre weitere Finanzplanung ableiten.
So läuft Ihr persönlicher Finanz-Check ab
Der Finanz-Check erfolgt strukturiert und Schritt für Schritt. Ausgangspunkt sind immer Ihre persönliche Situation und Ihre finanziellen Ziele.
1. Persönliche Situation besprechen
Wir klären, was Ihnen wichtig ist, welche Ziele Sie verfolgen und welche finanziellen Themen Sie aktuell beschäftigen.
2. Finanzielle Daten erfassen
Wir nehmen die wesentlichen Informationen zu Einkommen, Vermögen, Altersvorsorge, Versicherungen und bestehenden Finanzierungen auf.
3. Situation analysieren
Die vorhandenen Daten werden strukturiert ausgewertet. Dadurch werden Zusammenhänge, mögliche Lücken und Handlungsfelder sichtbar.
4. Ergebnisse gemeinsam besprechen
Sie erhalten eine verständliche Einordnung Ihrer finanziellen Situation und sehen, welche Bereiche bereits gut aufgestellt sind und wo Handlungsbedarf besteht.
5. Prioritäten festlegen
Gemeinsam bestimmen wir, welche Themen zuerst angegangen werden sollten. Daraus entsteht die Grundlage für Ihre weitere Finanzplanung.
Ihr Finanz-Check als Grundlage für die nächsten Entscheidungen
Ein Finanz-Check soll nicht bei einer Bestandsaufnahme enden. Entscheidend ist, aus den Ergebnissen die richtigen Schlussfolgerungen für Ihre persönliche Finanzplanung zu ziehen.
Sie erhalten eine klare Orientierung darüber,
✓ welche finanziellen Themen aktuell wichtig sind
✓ wo konkreter Handlungsbedarf besteht
✓ welche Themen zuerst angegangen werden sollten
✓ welche bestehenden Lösungen beibehalten werden können
✓ wo eine genauere Analyse sinnvoll ist
Dabei geht es nicht darum, möglichst viele Produkte zu verändern oder neu abzuschließen. Im Mittelpunkt steht eine sinnvolle und nachvollziehbare Finanzstrategie, die zu Ihrer persönlichen Situation und Ihren Zielen passt
Klarheit über Ihre Finanzen ist der erste Schritt zu guten finanziellen Entscheidungen.